LIVE-BASE
お金の流れを可視化する「人生の基盤」づくり
LIVE–BASEとは、今から30年以上先の
未来のお金の流れや資産状況を把握できる
ARM RIGHTS独自のサービスです。
Q
10年後のご自身の資産や
ライフイベントについて
把握していますか？
約70%の医師・歯科医師は、
10年後の資産の状況、
ライフイベントを把握していません。
課税強化・診療報酬改定で、
開業医を取り巻く環境は大きく変化
Q
実は、お金のことについてに
悩んではいませんか？
- 今の生活レベルを維持し続けられるのか不安…
- ３人の子供を医学部に進学させるための学資を
準備したい… - 年収の割に手元に残るお金が少ない…
- 資産運用をしたいが何から始めたら良いか
わからない…
LIVE-BASE
でお金の悩みを見える化します。
LIVE-BASE
ここから始まるお金の未来
- 今後のライフイベントで必要な資金が明確に
- 30年間のお金の流れをイメージできる
- 支出の無駄の多さがはっきりと
FLOW
フロー
まずはLIVE–BASE作成のためヒアリングシートを使い、お金の関することは勿論、ご家族のお気持ちや将来やりたいことや夢など、多岐にわたり様々なことをお聞きし、ファイナンシャルゴールを設定することからスタートします。
医院経営の売上推移の分析と、お子様の学資など今後発生が予想されるライフイベントに必要な資金の調査を行います。弊社のLIVE–BASEの売上推移は、開業地域の人口予測や診察時間を考慮し予測していきます。シビアな数値で分析することで、予想外の出費や収入減にも対応できると考えているからです。
「ARM RIGHTS Consulting」
スタート！
３つのコンサルティングで
ワンストップ解決
完成したLIVE-BASEをもとに、経営の収入・支出やクライアント様自身の報酬から、
現在と将来に必要な資金を算出し、リタイアメントに向けた資産形成までワンストップで提案します。
経営やプライベートのお金に関する課題解決や、将来に向けた資産形成計画の実行を並行しながら、
クライアント様の右腕として、「お金」のあらゆる問題の解決サポートを継続していきます。
CONSULTING MENU
コンサルティングメニュー
- ●経営分析・財務分析
- ●退職金制度導入
- ●マネーコンサルテーション
- ●スタッフ教育サポート
- ●決算時期の節税提案
- ●設備投資計画
- ●生命保険分析
- ●税務分析
- ●保有資産分析
- ●年金資産分析
- ●学資計画
- ●住宅資金計画
- ●リタイアメントプランニング
- ●ポートフォリオの適正化
- ●キャッシュインフロー構築
- ●投資診断
- ●保障構築
- ●各種商品のご提案
CASE
事例
- ●個人開業医院長 K様（39歳）
- ●年収：2,700万円
- ●家族構成：妻（専業主婦）36歳、長男5歳、長女3歳
- ●資産：資産：預貯金2,500万円
相談内容
- 開業5年目。経営も軌道に乗り、売上げは安定。医療法人化を検討しているがメリットがいまいちピンとこない。売上げに伴いスタッフは増えているが、1年未満で辞める割合も増えてきた。将来のこと、子供の学資、資産形成をどう考えたらよいのか……今まで考えたことがなかったのでいい機会だと相談に来られました。
問題点
- ●K様の所得税・住民税率が43％だが、奥様の年収は120万円と所得分散がされていなかった。
- ●生命保険が加入当時のままで見直しがなく、また数も多く加入していた。
- ●資産は円建ての預貯金のみで、貯蓄の目的や目標が不明確だった。
提案内容
収入は多いものの、思ったより現金が手元に残らない原因を探ることから始めました。
次に個人事業から医療法人化し、奥様の理事報酬を調整することで、世帯にかかる税負担の軽減を行いました。
また、保険の加入状況や目的を見直し、節約できたお金を子供のための学資計画と将来のための資産形成の大きく２つの目的に使うことに。
70歳をお仕事のゴールと決め、次のような将来ビジョンを、お金の流れと共に作成しました。
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