人生の節目の相談相手
~資産形成コンサルティング~

塩谷歯科医院

塩谷 耕司先生

Before

  • 子どもが独立し、生活や仕事のスタイルが変化
  • 過去に購入した資産を見直したい

ARM RIGHTS
Consulting

  • 現在持っている不動産や有価証券を分析
  • 有効な運用をシミュレーション
  • 海外投資の商品への切り替え

After

  • 現在のライフスタイルに合った資産運用に見直すことが出来た
  • 先々の見通しが立ち、リタイア後の不安が解消された
  • 今後の継承や相続に関する、良きパートナーを得た

家族の幸せのために~節税対策と不動産投資~

 私が歯科医師を目指した理由は、子どもの頃の“困った体験”がきっかけでした。幼い頃に父の仕事の都合でここ(加西市)へ引っ越して来ました。歯が悪かったので治療のために通院が必要だったのですが、その頃この辺りには歯科医院が少なく、バスに乗って姫路まで治療に通っていました。当時の歯科診療は2~3時間待たされたあげくに5分程度しか診てもらえず、「こんな治療じゃ何回通っても治るわけない」と思いながらも仕方なく何度も通っていました。そういった幼少期の体験から「いつかは自分が歯科医師になって、地域の人を救いたい!」と思い歯科大学へ進学しました。この場所に戻って開業したのも、開業当時もまだこの辺りには歯科医院が少なく治療に困っている人がたくさんいるだろうと思い、育った地元で「歯のことでお困りの方の力になる」と決め開業しました。
 開業当初からのモットーは「お越しいただいた時よりも、キレイで健康なお口になっていただきたい」です。患者様をお待たせせずに、満足のいく治療を提供することを目標に励んできました。とはいえ30年以上診療を続けてきたので、開業当初とは少し考えに変化がでています。それは今困っているところを治すだけじゃなく、フレイルの予防・健康増進にも力をいれていることです。お口を通して患者様の全身の健康、明るい笑顔、快適な生活に貢献できることが今の新しい目標です。
 ARM RIGHTSの恒吉さんとは10年以上の付き合いになります。知り合った当時は、私自身の節税対策や万が一の時の家族への保障の構築をどうしたら良いのかを相談していました。子どもがまだ小さかったので、私に何かあった時に残した家族が生活レベルを落とさずに過ごせる状態を作っておきたかったのですが、節税対策も考えていたので不動産投資を紹介してもらい、家族への保障と節税対策の両方を満足のいく状態で築くことができました。
恒吉さんがARM RIGHTSを起業した事をきっかけに改めてコンサルティングをお願いしました。子どもが独立して保障もそこまで必要が無くなっていたので、このまま不動産を保有し続けるのか売却した方が良いのか判断に迷っていることを相談し、現状の保有資産の分析・診断をしてもらう事になりました。

今を見直すために~資産分析と診断~

 資産分析では、私が保有している不動産や有価証券等を分析してもらいました。シミュレーションの結果、不動産は売却のメリットが大きいとのアドバイスをもらいました。まず売却する物件と保有し続ける物件に分けて、売却する物件はすぐに手続きを進めてもらいました。
 有価証券は、運用利回りが悪く利益がマイナスになっていました。そこで、もう少し利回りの良い商品に切り替えた方が良いというアドバイスを受け、比較的リスクの少ない海外投資の商品に転換して70歳の時に資金を受け取れるようにプランを立ててもらい実行しました。

未来に向けて~資産形成のパートナーの必要性~

 知り合った当初は10年以上前になりますから、私も恒吉さんもお互いその頃とは家族の在り方も随分変わりましたし、仕事に対する考え方にも少し変化がありました。保障を構築した当時の私の想いを十分理解してくれた上で、現在の私にあった資産形成のアドバイスを親身になって考えてもらえた事はとても良かったと思います。現状だけを見て「これは要らない、これは無駄」と事務的に仕訳されるのは寂しいので。それに、10年以上前に満足な形で資産を築いたからといって、現在の自分や家族にあった資産形成の状態かどうかまでは自分一人では判断できなかったので、再度客観的に見直してもらえて改めて“安心”を得られた気がします。身近にお金の相談が出来る資産形成のパートナーがいるのといないのとでは今後の生活も変わってくると思いますので、これからも良きパートナーとしてお付き合いをしていきたいです。息子が医院の副院長に就任したので、今後は医院の継承や資産の相続の事についても相談をしていきたいと思っています。これからもよろしくお願いいたします。

ARC Consulting

10年以上のお付き合いをさせていただいておりますが、ライフイベントに応じて積極的に保険の見直しをされており、無駄なく必要な保障を維持できています。また、弊社のコンサルティングでは院長の想いや考えを何より重視するため、ご家族に対する保険や医院への投資など一律的に効率だけで判断するようなことはしません。院長の満足いくようにさまざまな提案をするのが、プロの資産形成コンサルティングと考えているからです。
ライフステージの変化に伴い、ご相談いただく内容も変化していきますが、常に最善の提案を行っていきます。

CLINIC DATE

塩谷歯科医院

〒675-2213 兵庫県加西市西笠原町47-3
TEL:0790-48-3690

https://www.shiotani-dc.com/